7月14日各年级期末考-公司金融（金融服务与管理高起专） 总分100分 判断题 1、内部控制、风险评估、监管合规等是金融风险管理框架的主要组成部分。（1 分） 正确 错误 2、宏观经济环
7月14日各年级期末考-公司金融（金融服务与管理高起专）
总分100分
判断题
1、内部控制、风险评估、监管合规等是金融风险管理框架的主要组成部分。（1 分）
正确
错误
2、宏观经济环境、资本结构、经营模式等因素会影响金融机构的风险暴露度和风险管理效果。（1 分）
正确
错误
3、金融衍生品、风险对冲、投资组合管理等是金融风险管理的方法和技术。（1 分）
正确
错误
4、风险评估是对各种风险因素进行科学评估，以便及时发现和应对各种风险。（1 分）
正确
错误
5、利率上限就是交易双方确定一个固定利率，在未来确定期限内每个设定的日期，将市场利率（或参考利率）与固定利率比较，若市场利率低于固定利率，买方（借款者）将获得两者间的差额（1 分）
正确
错误
6、拥有外汇多头头寸的企业将面临外汇贬值的风险，而拥有外汇空头头寸的企业将面临外汇升值的风险.（1 分）
正确
错误
7、在金融风险管理过程中，需要注意建立风险防范机制、签订合同、财务预算等制度和措施。（1 分）
正确
错误
8、一项资产的ß值越大，它的系统风险越小，人们的投资兴趣就越高，因为可以靠投资的多样化来消除风险.（1 分）
正确
错误
9、对于贴现发行债券而言，到期收益率与当期债券价格正向相关.（1 分）
正确
错误
10、金融风险管理过程中，需要注意控制信息不对称、做法不当、职业道德问题等多个方面的风险。（1 分）
正确
错误
多项选择题
11、辛迪加贷款的特点包括（ ）。（2 分）
A、
贷款数额大
B、
贷款期限长
C、
贷款银行多
D、
贷款成本高
E、
贷款成本较低
12、衍生金融工具按照基础资产的分类（）（2 分）
A、
股权式类衍生工具
B、
利率衍生工具
C、
货币衍生工具
D、
选择权类衍生工具
13、下列属于一体化金融中心的是（ ）。（2 分）
A、
伦敦
B、
新加坡
C、
东京
D、
香港
E、
纽约
14、金融市场在市场经济中的重要作用包括：（ ）（2 分）
A、
资金融通
B、
调节资金供求
C、
资金积累
D、
资金有效配置
E、
风险防范等
15、全球债券的特点包括（ ）。（2 分）
A、
全球发行
B、
全球交易
C、
高度流动性
D、
信用级别高
E、
采用单一货币发行
16、功能型的离岸金融中心又可分为（ ）（2 分）
A、
避税中心
B、
一体化中心
C、
记账中心
D、
隔离型中心
E、
名义中心
17、下列属于内外分离型离岸金融中心的是（ ）。（2 分）
A、
伦敦
B、
新加坡
C、
东京
D、
纽约
E、
香港
18、国际货币市场构成包括（ ）。（2 分）
A、
签订贷款协议
B、
利率确定灵活
C、
银团贷款
D、
不需要担保
E、
有些需要政府或官方机构担保
19、外国债券的特点包括（ ）。（2 分）
A、
面值货币与债券发行地点同属于一个国家
B、
面值货币与债券发行地点不属于一个国家
C、
受债券发行地点法律法规约束
D、
不受债券发行地点法律法规约束
E、
筹资成本较低
20、按照衍生金融工具性质的不同分类（）（2 分）
A、
股权式类衍生工具
B、
远期类工具
C、
选择权类工具
D、
利率衍生工具
21、衍生金融工具产生的背景是（）（2 分）
A、
市场风险突出
B、
科技高速发展
C、
金融机构的积极推动
D、
金融理论的发展
22、衍生金融工具市场参与者包括（）（2 分）
A、
保值者
B、
投机者
C、
套利者
D、
经纪人
23、中央银行投放基础货币的主渠道有（ ）。（2 分）
A、
商业银行再贷款
B、
再贴现
C、
调整法定准备金率
D、
公开市场业务
E、
印钞票
24、国际金融中心应该成为（ ）。（2 分）
A、
金融产品交易中心
B、
资金集散中心
C、
金融产品定价中心
D、
金融信息中心
E、
避税中心
25、实施公开市场业务中央银行可以在以下市场进行操作（ ）。（2 分）
A、
银行间国债市场
B、
银行间外汇市场
C、
股票市场
D、
票据贴现市场
E、
衍生品市场
单项选择题
26、融资租赁一般包括租赁和_____两个合同.() （1 分）
A、
出租
B、
谈判
C、
转租
D、
购货
27、定额银行本票的发行者是( )（1 分）
A、
商业银行总行
B、
商业银行分行
C、
人民银行
D、
付款人
28、商业汇票的提示付款期为汇票到期日起( )（1 分）
A、
10天
B、
30天
C、
60天
D、
90天
29、托收承付的金额起点为( )元。（1 分）
A、
1 000
B、
5 000
C、
10 000
D、
50 000
30、盘盈的固定资产经批准后转销记人( )（1 分）
A、
其他业务收入
B、
利润分配——未分配利润
C、
盈余公积
D、
资本公积
31、证券示销的信用风险主要表现为，在证券承销完成之后证券的_____不按时向证券公司支付承销费用，给证券公司带来相应的损为______
A管理人（1 分）
A、
受托人
B、
C.代理人
C、
D.发行人
32、下列属于非应计贷款的是（）（1 分）
A、
逾期180天的贷款本金
B、
利息逾期90天以上
C、
贷款本金逾期90天以上
D、
B和C两项
33、网络银行业务技术风险管理主要应密切注意两个渠道：首先是_________；其次是应用系统的设计.() （1 分）
A、
数据传输和身份认证
B、
上网人数和心理
C、
国家管制程度
D、
网络黑客的水平
34、一般认为，1997年我国成功避开了亚洲金融危机的主要原因是我国当时没有开放_________.() （1 分）
A、
经常账户
B、
资本账户
C、
非贸易账户
D、
长期资本账户
35、金融风险是指金融活动中可能出现的哪种风险？（1 分）
A、
政治风险
B、
经济风险
C、
信用风险
D、
自然灾害风险
36、商业银行的净利润是由利润总额扣除（）而得。（1 分）
A、
所得税费用
B、
营业外支出
C、
营业税
D、
营业外收入
37、银行的权益项目包括( )（1 分）
A、
贷款
B、
存款
C、
资本公积
D、
利息收入
38、上世纪50年代，马柯维茨的_____________理论和莫迪里亚尼-米勒的MM定理为现代金融理论的定量化发展指明了方向.直到现在，金融工程的理论基础仍是这两大理论.() （1 分）
A、
德尔菲法
B、
CART结构分析
C、
资产组合选择
D、
资本资产定价
39、狭义的信用风险是指行信用风险.也就是出于______主观违约或容观上还款出现因难，而给放款银行来本总损失的风险
A放款人（1 分）
A、
借款人
B、
C.银行
C、
D.经纪人
40、当银行的利率敏感性资产大于利率敏感性负债时.市场利率的上升会_____银行利润；反之，则会减少减少银行利润. （ )（1 分）
A、
增加
B、
减少
C、
不变
D、
先增后减
41、核算商业银行实现的利润总额的科目是( )（1 分）
A、
营业收入
B、
利润总额
C、
本年利润
D、
利润分配
42、属于登记总账依据的是（）（1 分）
A、
库存现金收付凭证
B、
专用凭证
C、
科目日结单
D、
日计表
43、银行按税后利润的一定比例提取、专门用于职工福利设施建设的是指（）（1 分）
A、
资本公积
B、
实收资本
C、
法定盈余公积
D、
任意盈余公积
44、金融风险管理的第二阶段是（）（1 分）
A、
识别阶段
B、
衡量与评估阶段
C、
处理阶段
D、
实施阶段
45、流动性比率是流动性资产与_______之间的商.（）（1 分）
A、
流动性资本
B、
流动性负债
C、
流动性权益
D、
流动性存款”
简答题
46、 金融机构应如何控制市场风险？（10 分）
47、 什么是流动性风险？（10 分）
问答题
48、简述中央银行的职能。（20 分）
总分100分
判断题
1、内部控制、风险评估、监管合规等是金融风险管理框架的主要组成部分。（1 分）
正确
错误
2、宏观经济环境、资本结构、经营模式等因素会影响金融机构的风险暴露度和风险管理效果。（1 分）
正确
错误
3、金融衍生品、风险对冲、投资组合管理等是金融风险管理的方法和技术。（1 分）
正确
错误
4、风险评估是对各种风险因素进行科学评估，以便及时发现和应对各种风险。（1 分）
正确
错误
5、利率上限就是交易双方确定一个固定利率，在未来确定期限内每个设定的日期，将市场利率（或参考利率）与固定利率比较，若市场利率低于固定利率，买方（借款者）将获得两者间的差额（1 分）
正确
错误
6、拥有外汇多头头寸的企业将面临外汇贬值的风险，而拥有外汇空头头寸的企业将面临外汇升值的风险.（1 分）
正确
错误
7、在金融风险管理过程中，需要注意建立风险防范机制、签订合同、财务预算等制度和措施。（1 分）
正确
错误
8、一项资产的ß值越大，它的系统风险越小，人们的投资兴趣就越高，因为可以靠投资的多样化来消除风险.（1 分）
正确
错误
9、对于贴现发行债券而言，到期收益率与当期债券价格正向相关.（1 分）
正确
错误
10、金融风险管理过程中，需要注意控制信息不对称、做法不当、职业道德问题等多个方面的风险。（1 分）
正确
错误
多项选择题
11、辛迪加贷款的特点包括（ ）。（2 分）
A、
贷款数额大
B、
贷款期限长
C、
贷款银行多
D、
贷款成本高
E、
贷款成本较低
12、衍生金融工具按照基础资产的分类（）（2 分）
A、
股权式类衍生工具
B、
利率衍生工具
C、
货币衍生工具
D、
选择权类衍生工具
13、下列属于一体化金融中心的是（ ）。（2 分）
A、
伦敦
B、
新加坡
C、
东京
D、
香港
E、
纽约
14、金融市场在市场经济中的重要作用包括：（ ）（2 分）
A、
资金融通
B、
调节资金供求
C、
资金积累
D、
资金有效配置
E、
风险防范等
15、全球债券的特点包括（ ）。（2 分）
A、
全球发行
B、
全球交易
C、
高度流动性
D、
信用级别高
E、
采用单一货币发行
16、功能型的离岸金融中心又可分为（ ）（2 分）
A、
避税中心
B、
一体化中心
C、
记账中心
D、
隔离型中心
E、
名义中心
17、下列属于内外分离型离岸金融中心的是（ ）。（2 分）
A、
伦敦
B、
新加坡
C、
东京
D、
纽约
E、
香港
18、国际货币市场构成包括（ ）。（2 分）
A、
签订贷款协议
B、
利率确定灵活
C、
银团贷款
D、
不需要担保
E、
有些需要政府或官方机构担保
19、外国债券的特点包括（ ）。（2 分）
A、
面值货币与债券发行地点同属于一个国家
B、
面值货币与债券发行地点不属于一个国家
C、
受债券发行地点法律法规约束
D、
不受债券发行地点法律法规约束
E、
筹资成本较低
20、按照衍生金融工具性质的不同分类（）（2 分）
A、
股权式类衍生工具
B、
远期类工具
C、
选择权类工具
D、
利率衍生工具
21、衍生金融工具产生的背景是（）（2 分）
A、
市场风险突出
B、
科技高速发展
C、
金融机构的积极推动
D、
金融理论的发展
22、衍生金融工具市场参与者包括（）（2 分）
A、
保值者
B、
投机者
C、
套利者
D、
经纪人
23、中央银行投放基础货币的主渠道有（ ）。（2 分）
A、
商业银行再贷款
B、
再贴现
C、
调整法定准备金率
D、
公开市场业务
E、
印钞票
24、国际金融中心应该成为（ ）。（2 分）
A、
金融产品交易中心
B、
资金集散中心
C、
金融产品定价中心
D、
金融信息中心
E、
避税中心
25、实施公开市场业务中央银行可以在以下市场进行操作（ ）。（2 分）
A、
银行间国债市场
B、
银行间外汇市场
C、
股票市场
D、
票据贴现市场
E、
衍生品市场
单项选择题
26、融资租赁一般包括租赁和_____两个合同.() （1 分）
A、
出租
B、
谈判
C、
转租
D、
购货
27、定额银行本票的发行者是( )（1 分）
A、
商业银行总行
B、
商业银行分行
C、
人民银行
D、
付款人
28、商业汇票的提示付款期为汇票到期日起( )（1 分）
A、
10天
B、
30天
C、
60天
D、
90天
29、托收承付的金额起点为( )元。（1 分）
A、
1 000
B、
5 000
C、
10 000
D、
50 000
30、盘盈的固定资产经批准后转销记人( )（1 分）
A、
其他业务收入
B、
利润分配——未分配利润
C、
盈余公积
D、
资本公积
31、证券示销的信用风险主要表现为，在证券承销完成之后证券的_____不按时向证券公司支付承销费用，给证券公司带来相应的损为______
A管理人（1 分）
A、
受托人
B、
C.代理人
C、
D.发行人
32、下列属于非应计贷款的是（）（1 分）
A、
逾期180天的贷款本金
B、
利息逾期90天以上
C、
贷款本金逾期90天以上
D、
B和C两项
33、网络银行业务技术风险管理主要应密切注意两个渠道：首先是_________；其次是应用系统的设计.() （1 分）
A、
数据传输和身份认证
B、
上网人数和心理
C、
国家管制程度
D、
网络黑客的水平
34、一般认为，1997年我国成功避开了亚洲金融危机的主要原因是我国当时没有开放_________.() （1 分）
A、
经常账户
B、
资本账户
C、
非贸易账户
D、
长期资本账户
35、金融风险是指金融活动中可能出现的哪种风险？（1 分）
A、
政治风险
B、
经济风险
C、
信用风险
D、
自然灾害风险
36、商业银行的净利润是由利润总额扣除（）而得。（1 分）
A、
所得税费用
B、
营业外支出
C、
营业税
D、
营业外收入
37、银行的权益项目包括( )（1 分）
A、
贷款
B、
存款
C、
资本公积
D、
利息收入
38、上世纪50年代，马柯维茨的_____________理论和莫迪里亚尼-米勒的MM定理为现代金融理论的定量化发展指明了方向.直到现在，金融工程的理论基础仍是这两大理论.() （1 分）
A、
德尔菲法
B、
CART结构分析
C、
资产组合选择
D、
资本资产定价
39、狭义的信用风险是指行信用风险.也就是出于______主观违约或容观上还款出现因难，而给放款银行来本总损失的风险
A放款人（1 分）
A、
借款人
B、
C.银行
C、
D.经纪人
40、当银行的利率敏感性资产大于利率敏感性负债时.市场利率的上升会_____银行利润；反之，则会减少减少银行利润. （ )（1 分）
A、
增加
B、
减少
C、
不变
D、
先增后减
41、核算商业银行实现的利润总额的科目是( )（1 分）
A、
营业收入
B、
利润总额
C、
本年利润
D、
利润分配
42、属于登记总账依据的是（）（1 分）
A、
库存现金收付凭证
B、
专用凭证
C、
科目日结单
D、
日计表
43、银行按税后利润的一定比例提取、专门用于职工福利设施建设的是指（）（1 分）
A、
资本公积
B、
实收资本
C、
法定盈余公积
D、
任意盈余公积
44、金融风险管理的第二阶段是（）（1 分）
A、
识别阶段
B、
衡量与评估阶段
C、
处理阶段
D、
实施阶段
45、流动性比率是流动性资产与_______之间的商.（）（1 分）
A、
流动性资本
B、
流动性负债
C、
流动性权益
D、
流动性存款”
简答题
46、 金融机构应如何控制市场风险？（10 分）
47、 什么是流动性风险？（10 分）
问答题
48、简述中央银行的职能。（20 分）
