南开21秋学期（1709、1803、1809、1903、1909、2003、2009、2103）《金融机构和金融市场》在线作业【标准答案】
21秋学期（1709、1803、1809、1903、1909、2003、2009、2103）《金融机构和金融市场》在线作业 试卷总分:100 得分:100 一、单选题 (共 20 道试题,共 40 分) 1.证券交易所是()线管理者。 A.一 B.二
21秋学期（1709、1803、1809、1903、1909、2003、2009、2103）《金融机构和金融市场》在线作业
试卷总分:100 得分:100
一、单选题 (共 20 道试题,共 40 分)
1.证券交易所是()线管理者。
A.一
B.二
C.三
D.四
2.对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者,未办理指定交易的投资者的证券暂由()托管,其红利、股息、债息、债券兑付款再是办理指定银行会交易后可领取。
A.中国证券登记结算有限责任公司
B.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
C.交易参与人
D.证券公司
3.中央银行的三大货币政策工具都直接与商业银行有关。上述表述指的是商业银行的()职能。
A.充当信用中介
B.充当支付中介
C.充当政策中介
D.参与主体
4.以下汇率决定理论中,哪种是强调金融资产市场均衡对汇率变动的影响()。
A.购买力平价理论
B.利息平价理论
C.国际收支理论
D.资产市场利率
5.由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系,一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象是指金融风险具有()。
A.隐蔽性
B.扩散性
C.加速性
D.不确定性
6.在国际市场上,()的常见形式是国库券。
A.短期国债
B.中期国债
C.长期国债
D.无期国债
7.法定存款准备金率由()决定。
A.银监会
B.中国人民银行
C.国务院#3中国银行业协会
8.下列属于中央银行的资产业务的是()。
A.贴现业务
B.贷款业务
C.存款业务
D.货币发行业务
9.认为银行的流动性取决于贷款的按期还本付息,指的是下列哪种资产管理思想()。
A.商业贷款理论
B.可转换性理论
C.不可转换性理论
D.预期收入理论
10.按金融资产进入市场的时间划分,金融市场可以分为()。
A.货币市场和资本市场
B.一级市场和二级市场
C.国内金融市场和国际金融市场
D.现货市场和期货市场
11.“在期货市场能够提供基础资产的未来有效价格信息”。上述指的是期货市场的()功能。
A.风险转移
B.价格发现
C.套利保值
D.投机
12.“货物运输保险使出口商能保证对出口商品的经济利益”,上述指的是保险公司的()功能。
A.经济补偿、风险保障
B.储蓄投资
C.防灾防损
D.计划管理
13.提出“利息剩余价值学说”的经济学家是()。
A.亚当.斯密
B.庞巴维克
C.马克思
D.凯恩斯
14.投资者在上海证券交易所以每股15元的价格买入某某A股,股票20000股,那么该交易者最低需要以()元全部卖出该股票才能保本(佣金按千分之2计收,印花税、过户费按规定计收)。
A.15.07
B.15.08
C.15.09
D.15.15
15.下列哪一项不能体现中央银行是“银行的银行”()。
A.发行货币
B.最后贷款人
C.组织全国范围内的资金清算
D.集中存款准备金
16.证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的()。
A.3‰
B.5‰
C.7‰
D.10‰
17.()是国务院直属机构,是全国证券、期货市场的主管部门。
A.证监会
B.银保监会
C.证券交易所
D.证券交易行业协会
18.金融公司应当同时设立风险管理委员会和具体的业务风险管理部门,指的是风险管理的()。
A.全面风险管理原则
B.集中管理原则
C.垂直管理原则
D.独立性原则
19.世界上最早的中央银行是()。
A.英格兰银行
B.中华民国银行
C.瑞典银行
D.希腊银行
20.商业银行通过负债业务,把社会上的闲散资金集中到银行,通过资产业务,把它投向需要资金的各部门来实现资金的融通,指的是商业银行的()职能。
A.充当信用中介
B.充当支付中介
C.充当政策中介
D.参与主体
二、多选题 (共 20 道试题,共 40 分)
21.系统风险包括()。
A.宏观经济风险
B.购买力风险
C.利率风险
D.汇率风险
22.下列哪些国家的金融体系是银行主导型()。
A.德国
B.日本
C.美国
D.法国
23.以下关于政策性银行说法正确的有()。
A.政策性银行以盈利为目的
B.政策性银行不以盈利为目的
C.政策性银行根据政府的决策和意向专门从事政策性金融服务
D.政策性银行是由国有独资商业银行分设出来的。
24.决定短期债券回购市场回购利率的因素有()。
A.抵押品的质量
B.回购期限的长短
C.交割的条件
D.其他子市场的利率水平
25.非系统风险包括()。
A.信用风险
B.财务风险
C.经营风险
D.操作风险
26.按投资主体的性质分类,我国股票可以分为()。
A.国家股
B.法人股
C.社会公众股
D.外资股
27.上海证券交易所的综合指数包括()。
A.上证A股指数
B.上证380指数
C.上证综合指数
D.新上证综合指数
28.下列属于货币市场的是()。
A.银行同业拆借市场
B.贴现市场
C.短期债券市场
D.证券市场
29.选择性货币政策工具包括()。
A.证券市场信用控制政策
B.消费者信用控制政策
C.不动产信用控制政策
D.再贴现政策
30.以下属于货币职能的有()。
A.流通手段
B.价值尺度
C.贮藏手段
D.支付手段
31.以下属于我国政策性银行的是()。
A.国家开发银行
B.中国投资银行
C.中国农业发展银行
D.中国进出口银行
32.按照发行主体分类,债券可以分为()。
A.政府债券
B.金融债券
C.公司债券
D.公募债券
33.按发行对象划分,证券的发行方式有()。
A.公募发行
B.私募发行
C.直接发行
D.间接发行
34.按照期权买者的权利划分,期权可以分为()。
A.买权
B.卖权
C.现货期权
D.期货期权
35.影响基础货币变动的主要方式有()。
A.公开市场业务
B.购买金银和外汇
C.购买证券
D.贴现贷款
36.下列那些业务是指商业银行的资产业务()。
A.支票存款
B.库存现金
C.发行金融债券
D.工商贷款
37.货币发行手段包括()。
A.再贴现
B.贷款
C.购买证券
D.购买金银和外汇
38.20世纪70年代金融创新的特点主要有()。
A.创新主体多样化
B.创新种类多样化
C.创新动机多样化
D.创新的主体以银行为主
39.下列关于储蓄国债(电子式)特点的说法,正确的是()。
A.针对个人投资者
B.采用实名制，不可流通转让
C.收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税
D.采用电子方式记录债权
40.优先股票的特征包括()。
A.股息率固定
B.股息分派优先
C.剩余资产分配优先
D.一般无表决权
三、判断题 (共 10 道试题,共 20 分)
41.中央银行是发行的银行,所以,除中央银行外,任何其他金融机构的行为都不会影响货币供给。
42.货币市场是以期限为一年或一年以下的短期资金拆借为目的的交易关系及其运行机制的总和。
43.实际利率是指包括补偿通货膨胀风险的利率。
44.杠杆租赁是指多家有融资租赁资质的租赁公司对同一个租赁项目提供租赁融资。
45.直接融资具有直接性和较强的自主性。
46.商业银行的表外业务是指那些影响商业银行利润,但并不反映在银行的资产负债表上的业务。
47.连续竞价是指将在规定的时间内接受的买卖申报一次性撮合的竞价方式。
48.政府债券的信用等级是最高的,通常被称为“金边债券”。
49.我国金融资产管理公司设立的主要目的是为了收购不良资产,化解潜在的金融风险。
50.货币的时间价值是指当前所持有的一定量货币比未来获得的等量货币具有更高的价值。
