2025年1月22级23级24级期末考试-金融风险管理 总分100分 判断题 1、一项资产的值越大，它的系统风险越小，人们的投资兴趣就越高，因为可以靠投资的多样化来消除风险.（2 分） 正确 错
2025年1月22级23级24级期末考试-金融风险管理
总分100分
判断题
1、一项资产的ß值越大，它的系统风险越小，人们的投资兴趣就越高，因为可以靠投资的多样化来消除风险.（2 分）
正确
错误
2、分散化投资是指通过集中投资，降低金融机构的风险暴露度。（2 分）
正确
错误
3、金融风险管理过程中，需要注意控制信息不对称、做法不当、职业道德问题等多个方面的风险。（2 分）
正确
错误
4、当利率敏感性负债大于利率敏感性资产时，利率的下降会减少银行的盈利；相反，则会增加银行的盈利.（2 分）
正确
错误
5、当利率敏感性负债大于利率敏感性资产时,利率的下降会减少银行的盈利;相反，则会增加银行的盈利.（2 分）
正确
错误
6、拥有外汇多头头寸的企业将面临外汇贬值的风险，而拥有外汇空头头寸的企业将面临外汇升值的风险.（2 分）
正确
错误
7、内部控制、风险评估、监管合规等是金融风险管理框架的主要组成部分。（2 分）
正确
错误
8、拥有外汇多头头寸的企业将面临外汇贬值的风险，而拥有外汇空头头寸的企业将面临外汇升值的风险.（2 分）
正确
错误
9、风险评估是对各种风险因素进行科学评估，以便及时发现和应对各种风险。（2 分）
正确
错误
10、一种金融资产的预期收益率的方差小，说明其收益的平均变动幅度小，则投资的风险也越小（2 分）
正确
错误
多项选择题
11、下列哪些因素可以导致金融市场产生风险？（2 分）
A． 天气变化
B． 恐怖袭击
C．贸易战
D． 社会稳定
12、商业银行的资产主要包括四种资产，分别是：_______________.() （2 分）
A．证券投资
B．吸收的存款
C．固定资产
D．贷款
E．现金资产
13、广义的保险公司风险管理，涵盖保险公司经营活动的一切方面和环节，既包括产品设计、展业、______、______和______等环节().（2 分）
A．咨询
B．清算
C．核赔
D．核保
E．理赔
14、农村信用社的资金大部分来自农民的_______，_______是最便捷的服务产品.（）（2 分）
A．养老保险”
B．证券投资
C．小额农贷
D．储蓄存款
15、商业银行的负债项目由_____________、____________和____________三大负债组成.() （2 分）
A．借款
B．存款
C．结算中占用资金
D．存放同业资金
E．放款
16、风险管理框架包括哪些要素，以确保金融机构能够及时发现和应对各种风险？（2 分）
A． 内部控制
B．信息披露
C． 风险评估
D． 监管合规
17、广义的操作风险概念把除________和________以外的所有风险都视为操作风险.() （2 分）
A．市场风险
B．经济风险
C．交易风险
D．信用风险
18、商业银行面临的外部风险主要包括______.( ) （2 分）
A．财务风险
B．市场风险
C．信用风险
D．法律风险”
19、目前，互换类（Swap）金融衍生工具一般分为________和利率互换两大类.() （2 分）
A．费率互换
B．商品互换
C．税收互换
D．货币互换
20、房地产贷款出现风险的征兆包括：____________.( ) （2 分）
A．项目计划或设计中途改变
B．宏观货币政策放松”
C．销售缓慢，售价折扣过大
D．中央银行下调了利率
E．同一地区房地产项目供过于求
单项选择题
21、所谓的“存贷款比例”是指___________.() （1 分）
A．存款/（存款+贷款）
B．贷款/存款
C．存款/贷款
D．贷款/（存款+贷款）
22、当银行的利率敏感性资产大于利率敏感性负债时.市场利率的上升会_____银行利润；反之，则会减少减少银行利润. （ )（1 分）
A．先增后减
B．减少
C．增加
D．不变
23、一般认为，1997年我国成功避开了亚洲金融危机的主要原因是我国当时没有开放_________.() （1 分）
A．非贸易账户
B．经常账户
C．资本账户
D．长期资本账户
24、金融风险是指金融活动中可能出现的哪种风险？（1 分）
A． 自然灾害风险
B． 经济风险
C．政治风险
D． 信用风险
25、________是在交易所内集中交易的.标准化的远期合约.由于合约的履行由交易所保证，所以不存在违约的问题.() （1 分）
A．互换合约
B．期权合约
C．期货合约
D．远期合约
26、______是指管理者通过承担各种性质不同的风险，利用它们之间的相关程度来取得最优风险组合，使加总后的总体风险水平最低.() （1 分）
A．抑制策略
B．转移策略
C．回避策略
D．分散策略
27、金融自由化中的“价格自由化”主要是指________的自由化.() （1 分）
A．税率
B．物价
C．利率
D．汇率
28、当银行的利率敏感性资产大于利率敏感性负债时，市场利率的上升会_______银行利润；反之，则会减少银行利润.() （1 分）
A．先增后减”
B．增加
C．减少
D．不变
29、金融风险管理的第二阶段是（）（1 分）
A．实施阶段
B．衡量与评估阶段
C．识别阶段
D．处理阶段
30、证券示销的信用风险主要表现为，在证券承销完成之后证券的_____不按时向证券公司支付承销费用，给证券公司带来相应的损为。（ ）（1 分）
A．代理人
B．管理人
C．受托人
D．发行人
31、证券承销的信用风险主要表现为，在证券承销完成之后，证券的____不按时向证券公司支付承销费用，给证券公司带来相应的损失.() （1 分）
A．管理人
B．发行人
C．受托人
D．代理人
32、融资租赁一般包括租赁和_____两个合同.() （1 分）
A．谈判
B．出租
C．转租
D．购货
33、资本乘数等于_____除以总资本后所获得的数值() （1 分）
A．总存款
B．总负债
C．总资产”
D．总权益
34、_______理论认为，银行不仅可以通过增加资产和改善资产结构来降低流动性风险，而且可以通过向外借钱提供流动性，只要银行的借款市场广大，它的流动性就有一定保证.() （1 分）
A．资产负债管理
B．资产管理
C．负债管理
D．商业性贷款”
35、狭义的信用风险是指行信用风险.也就是出于______主观违约或容观上还款出现因难，而给放款银行来本总损失的风险
A放款人（1 分）
A．C.银行
B．D.经纪人
C．借款人
36、网络银行业务技术风险管理主要应密切注意两个渠道：首先是_________；其次是应用系统的设计.() （1 分）
A．国家管制程度
B．上网人数和心理
C．数据传输和身份认证
D．网络黑客的水平
37、为了解决一笔贷款从贷前调查到贷后检查完全由一个信贷员负责面导致的决策失误或以权谋私问题.我国银行都开始实行了_____制度，以降低信贷风险.（1 分）
A．C.公司治理
B．五级分类
C．B.理事会
D．D.审货分离”
38、________是以追求长期资本利得为主要目标的互助基金.为了达到这个目的，它主要投资于未来具有潜在高速增长前景公司的股票.() （1 分）
A．成长型基金
B．开放基金
C．股权基金
D．债券基金
39、流动性比率是流动性资产与_______之间的商.（）（1 分）
A．流动性权益
B．流动性资本
C．流动性存款”
D．流动性负债
40、中国股票市场中______是一种买进权利，持有人有权于约定期间（美式）或到期日（欧式），以约定价格买进约定数量的资产.() （1 分）
A．认债权证
B．认购权证
C．认股权证
D．认沽权证
填空题
41、 金融风险管理需要注意的问题包括、做法不当、职业道德问题、投机行为等多个方面。（2 分）
42、 风险管理工具包括金融衍生品、风险对冲、投资组合管理等多种方法和技术，可以帮助金融机构应对风险。（2 分）
43、 在金融风险管理中，要通过加强内部控制、规范经营行为等方式来有效地控制风险。（2 分）
44、 风险因素包括信用风险、市场风险、操作风险等多个方面，可通过来进行综合评估。（2 分）
45、 金融风险管理框架包括内部控制、风险评估、监管合规等多个方面，可帮助金融机构及时发现和应对各种风险，确保稳定。（2 分）
46、 建立完善的风险管理框架可以有效地降低金融机构的率，增强其市场竞争力。（2 分）
47、 金融机构需要通过来提高自身的风险覆盖率和资本充足率，以有效控制信用风险。（2 分）
48、 资产负债管理是银行等金融机构对流动性、利润进行的一种手段。（2 分）
49、 金融风险管理是金融机构对风险因素进行、分析和应对的过程。（2 分）
50、 在金融风险管理过程中，需要注意内部控制、风险评估、监管合规等多个方面，以避免产生新的。（2 分）
简答题
51、风险管理的主要目标是什么？（5 分）
52、 金融机构应如何控制信用风险？（5 分）
53、 什么是法律风险？（5 分）
54、 什么是金融风险管理？（5 分）
总分100分
判断题
1、一项资产的ß值越大，它的系统风险越小，人们的投资兴趣就越高，因为可以靠投资的多样化来消除风险.（2 分）
正确
错误
2、分散化投资是指通过集中投资，降低金融机构的风险暴露度。（2 分）
正确
错误
3、金融风险管理过程中，需要注意控制信息不对称、做法不当、职业道德问题等多个方面的风险。（2 分）
正确
错误
4、当利率敏感性负债大于利率敏感性资产时，利率的下降会减少银行的盈利；相反，则会增加银行的盈利.（2 分）
正确
错误
5、当利率敏感性负债大于利率敏感性资产时,利率的下降会减少银行的盈利;相反，则会增加银行的盈利.（2 分）
正确
错误
6、拥有外汇多头头寸的企业将面临外汇贬值的风险，而拥有外汇空头头寸的企业将面临外汇升值的风险.（2 分）
正确
错误
7、内部控制、风险评估、监管合规等是金融风险管理框架的主要组成部分。（2 分）
正确
错误
8、拥有外汇多头头寸的企业将面临外汇贬值的风险，而拥有外汇空头头寸的企业将面临外汇升值的风险.（2 分）
正确
错误
9、风险评估是对各种风险因素进行科学评估，以便及时发现和应对各种风险。（2 分）
正确
错误
10、一种金融资产的预期收益率的方差小，说明其收益的平均变动幅度小，则投资的风险也越小（2 分）
正确
错误
多项选择题
11、下列哪些因素可以导致金融市场产生风险？（2 分）
A． 天气变化
B． 恐怖袭击
C．贸易战
D． 社会稳定
12、商业银行的资产主要包括四种资产，分别是：_______________.() （2 分）
A．证券投资
B．吸收的存款
C．固定资产
D．贷款
E．现金资产
13、广义的保险公司风险管理，涵盖保险公司经营活动的一切方面和环节，既包括产品设计、展业、______、______和______等环节().（2 分）
A．咨询
B．清算
C．核赔
D．核保
E．理赔
14、农村信用社的资金大部分来自农民的_______，_______是最便捷的服务产品.（）（2 分）
A．养老保险”
B．证券投资
C．小额农贷
D．储蓄存款
15、商业银行的负债项目由_____________、____________和____________三大负债组成.() （2 分）
A．借款
B．存款
C．结算中占用资金
D．存放同业资金
E．放款
16、风险管理框架包括哪些要素，以确保金融机构能够及时发现和应对各种风险？（2 分）
A． 内部控制
B．信息披露
C． 风险评估
D． 监管合规
17、广义的操作风险概念把除________和________以外的所有风险都视为操作风险.() （2 分）
A．市场风险
B．经济风险
C．交易风险
D．信用风险
18、商业银行面临的外部风险主要包括______.( ) （2 分）
A．财务风险
B．市场风险
C．信用风险
D．法律风险”
19、目前，互换类（Swap）金融衍生工具一般分为________和利率互换两大类.() （2 分）
A．费率互换
B．商品互换
C．税收互换
D．货币互换
20、房地产贷款出现风险的征兆包括：____________.( ) （2 分）
A．项目计划或设计中途改变
B．宏观货币政策放松”
C．销售缓慢，售价折扣过大
D．中央银行下调了利率
E．同一地区房地产项目供过于求
单项选择题
21、所谓的“存贷款比例”是指___________.() （1 分）
A．存款/（存款+贷款）
B．贷款/存款
C．存款/贷款
D．贷款/（存款+贷款）
22、当银行的利率敏感性资产大于利率敏感性负债时.市场利率的上升会_____银行利润；反之，则会减少减少银行利润. （ )（1 分）
A．先增后减
B．减少
C．增加
D．不变
23、一般认为，1997年我国成功避开了亚洲金融危机的主要原因是我国当时没有开放_________.() （1 分）
A．非贸易账户
B．经常账户
C．资本账户
D．长期资本账户
24、金融风险是指金融活动中可能出现的哪种风险？（1 分）
A． 自然灾害风险
B． 经济风险
C．政治风险
D． 信用风险
25、________是在交易所内集中交易的.标准化的远期合约.由于合约的履行由交易所保证，所以不存在违约的问题.() （1 分）
A．互换合约
B．期权合约
C．期货合约
D．远期合约
26、______是指管理者通过承担各种性质不同的风险，利用它们之间的相关程度来取得最优风险组合，使加总后的总体风险水平最低.() （1 分）
A．抑制策略
B．转移策略
C．回避策略
D．分散策略
27、金融自由化中的“价格自由化”主要是指________的自由化.() （1 分）
A．税率
B．物价
C．利率
D．汇率
28、当银行的利率敏感性资产大于利率敏感性负债时，市场利率的上升会_______银行利润；反之，则会减少银行利润.() （1 分）
A．先增后减”
B．增加
C．减少
D．不变
29、金融风险管理的第二阶段是（）（1 分）
A．实施阶段
B．衡量与评估阶段
C．识别阶段
D．处理阶段
30、证券示销的信用风险主要表现为，在证券承销完成之后证券的_____不按时向证券公司支付承销费用，给证券公司带来相应的损为。（ ）（1 分）
A．代理人
B．管理人
C．受托人
D．发行人
31、证券承销的信用风险主要表现为，在证券承销完成之后，证券的____不按时向证券公司支付承销费用，给证券公司带来相应的损失.() （1 分）
A．管理人
B．发行人
C．受托人
D．代理人
32、融资租赁一般包括租赁和_____两个合同.() （1 分）
A．谈判
B．出租
C．转租
D．购货
33、资本乘数等于_____除以总资本后所获得的数值() （1 分）
A．总存款
B．总负债
C．总资产”
D．总权益
34、_______理论认为，银行不仅可以通过增加资产和改善资产结构来降低流动性风险，而且可以通过向外借钱提供流动性，只要银行的借款市场广大，它的流动性就有一定保证.() （1 分）
A．资产负债管理
B．资产管理
C．负债管理
D．商业性贷款”
35、狭义的信用风险是指行信用风险.也就是出于______主观违约或容观上还款出现因难，而给放款银行来本总损失的风险
A放款人（1 分）
A．C.银行
B．D.经纪人
C．借款人
36、网络银行业务技术风险管理主要应密切注意两个渠道：首先是_________；其次是应用系统的设计.() （1 分）
A．国家管制程度
B．上网人数和心理
C．数据传输和身份认证
D．网络黑客的水平
37、为了解决一笔贷款从贷前调查到贷后检查完全由一个信贷员负责面导致的决策失误或以权谋私问题.我国银行都开始实行了_____制度，以降低信贷风险.（1 分）
A．C.公司治理
B．五级分类
C．B.理事会
D．D.审货分离”
38、________是以追求长期资本利得为主要目标的互助基金.为了达到这个目的，它主要投资于未来具有潜在高速增长前景公司的股票.() （1 分）
A．成长型基金
B．开放基金
C．股权基金
D．债券基金
39、流动性比率是流动性资产与_______之间的商.（）（1 分）
A．流动性权益
B．流动性资本
C．流动性存款”
D．流动性负债
40、中国股票市场中______是一种买进权利，持有人有权于约定期间（美式）或到期日（欧式），以约定价格买进约定数量的资产.() （1 分）
A．认债权证
B．认购权证
C．认股权证
D．认沽权证
填空题
41、 金融风险管理需要注意的问题包括、做法不当、职业道德问题、投机行为等多个方面。（2 分）
42、 风险管理工具包括金融衍生品、风险对冲、投资组合管理等多种方法和技术，可以帮助金融机构应对风险。（2 分）
43、 在金融风险管理中，要通过加强内部控制、规范经营行为等方式来有效地控制风险。（2 分）
44、 风险因素包括信用风险、市场风险、操作风险等多个方面，可通过来进行综合评估。（2 分）
45、 金融风险管理框架包括内部控制、风险评估、监管合规等多个方面，可帮助金融机构及时发现和应对各种风险，确保稳定。（2 分）
46、 建立完善的风险管理框架可以有效地降低金融机构的率，增强其市场竞争力。（2 分）
47、 金融机构需要通过来提高自身的风险覆盖率和资本充足率，以有效控制信用风险。（2 分）
48、 资产负债管理是银行等金融机构对流动性、利润进行的一种手段。（2 分）
49、 金融风险管理是金融机构对风险因素进行、分析和应对的过程。（2 分）
50、 在金融风险管理过程中，需要注意内部控制、风险评估、监管合规等多个方面，以避免产生新的。（2 分）
简答题
51、风险管理的主要目标是什么？（5 分）
52、 金融机构应如何控制信用风险？（5 分）
53、 什么是法律风险？（5 分）
54、 什么是金融风险管理？（5 分）
