形考任务一
试卷总分:100 得分:100
1.假设一家证券类投资公司欲投资某只股票，该投资公司的总收益会出现巨额亏损的情况，我们称之为（ ）
A.利率风险
B.信用风险
C.汇率风险
D.证券价格风险
2.金融风险会导致人们的财富缩水，收入下降，甚至使人们的生活陷入极大的困境，造成失业率的上升，引发社会秩序混乱或社会动荡。这种危害是金融风险对（ ）造成的危害。
A.经济单位
B.金融与经济系统
C.国家的国际地位
D.社会稳定
3.经济主体应该考虑如何以（ ）来防范金融风险。
A.更高的成本
B.更低的成本
C.零成本
D.不考虑成本问题
4.20世纪70年代以前，证券市场的价格风险、金融机构的信用风险和流动性风险是这一时期的主要金融风险。美国经济学家（ ）在1952年有效地提供了证券投资风险管理策略。
A.希克斯
B.马柯维茨
C.罗伯特?希勒
D.尤金·法玛
5.随着互联网金融的爆发式增长，包括金融科技、大数据和云计算等技术，以及区块链、虚拟货币、第三方支付等在内的一系列全新的提供金融服务、金融中介的思维和方式出现了。这些现象被称为（ ）
A.新金融现象
B.金融自由化现象
C.金融行为证券化现象
D.金融扩大化现象
6.下列哪项不属于金融风险管理的微观作用（ ）。
A.为单个经济主体提供相对宽松、安全的资金筹集与经营环境
B.为金融机构树立良好的形象
C.规范金融市场秩序
D.有利于经济主体提前采取预防措施
7.一家投资机构购买了一定规模的外汇，旨在获取套汇价差或者套取利差，若汇率突然暴跌，该机构就将遭受巨大损失。这种损失是因为金融风险对（ ）造成了危害。
A.对经济单位的危害
B.对金融与经济系统的危害
C.对国家的国际地位的危害
D.对社会稳定的危害
8.由于金融机构不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险是（ ）。
A.操作风险
B.汇率风险
C.系统性风险
D.利率风险
9.由于市场利率变动的不确定性给商业银行等金融机构造成损失的可能性。这种风险指的是（ ）。
A.流动性风险
B.汇率风险
C.系统性风险
D.利率风险
10.由于经营上的违规、失误、市场表现不佳等产生的负面结果，对金融机构的声誉造成损失，进而导致金融机构的客户、负债、资产或利润减少。这种风险称为（ ）。
A.操作风险
B.汇率风险
C.系统性风险
D.声誉风险
11.与利率有关的投资行为往往都会带有一定程度的杠杆效用，即利率的较小变动可能转换为较大的价格波动。因此，利率风险具有（ ）的特征。
A.全局性
B.传导性
C.扩张性
D.风险性
12.收益率曲线是指由（ ）期限与对应的利率水平构成的曲线，表示不同期限的债务工具有不同的利率。
A.股票
B.期货
C.债券
D.存款
13.两个企业之间达成把今天相互提供的资金在将来某个时间再以双方现在同意的利率再交换回来的合约。这种合约是（ ）
A.远期利率协议
B.利率互换
C.利率期货
D.利率期权
14.在市场机制正常且价格变动迅速的金融市场中，利率变动的信息会传递到市场的每个角落，进而影响各类金融资产的价格。因此，利率风险具有（ ）的特征。
A.全局性
B.传导性
C.扩张性
D.风险性
15.对银行等金融机构而言，（ ）是最主要的利率风险形式。
A.再定价风险
B.收益率曲线风险
C.基差风险
D.期限调整风险
16.（ ）是指在将来某一确定时刻以某一约定价格买入或卖出某个债券的权利。
A.债券期权
B.利率互换期权
C.利率期货
D.利率互换
17.下列哪一个利率是在资本市场或者货币市场上所适用的利率。（ ）
A.基准利率
B.普通市场利率
C.风险市场利率
D.LIBOR
18.（ ）是指当基准利率调整时，期限相同的金融资产与负债，由于各自收益率的浮动幅度不同，从而导致资产与负债的价值变动不同，进而净值发生变化的风险。
A.期限错配风险
B.收益率曲线风险
C.基差风险
D.期限调整风险
19.由于利率是金融市场的基础性指标，它的变动无一例外地会影响多个市场，进而导致金融资产价格发生变动。因此，从影响广度来看，利率风险具有（ ）的特征。
A.全局性
B.传导性
C.扩张性
D.风险性
20.由货币当局直接控制，最具影响力且有普遍参照意义的利率指的是（ ）。
A.基准利率
B.普通市场利率
C.风险市场利率
D.LIBOR
21.信用风险，也可以称为（ ）。
A.交易对方风险
B.履约风险
C.违约风险
D.操作风险
22.金融风险对金融与经济系统的危害主要表现在（ ）。
A.金融风险会弱化金融中介职能
B.金融风险会弱化金融信用分配职能
C.金融风险容易造成财政政策和货币政策的扭曲
D.使社会总投资和消费水平受到牵制
23.单个经济主体金融风险的防范和管理意识包括（ ）
A.员工是否有资金链和价值链衔接意识
B.员工是否有严肃对待业务，防范操作风险意识
C.高层管理者是否注重资本积累，防范资本充足率不足的意识
D.金融监管机构是否有监控这个社会的杠杆率，避免因杠杆率过高而导致的系统性风险的意识
24.20世纪70年代以后，全球金融市场表现出哪三个方面的特征（ ）
A.金融自由化
B.金融行为证券化
C.金融一体化
D.金融风险扩散化
25.金融资产市场价格变动的影响因素很多，包括（ ）。
A.发行这些资产的机构的真实业绩的异常变动
B.发行这些资产的机构所在行业的景气状况突然变化
C.整个国家经济增速的突然变化
D.投资者对发行这些资产的机构及其产品或所处行业预期的突然变化
26.基准利率一般包括哪三种（ ）
A.中央银行与商业银行之间的央行票据利率
B.再贴现利率
C.商业银行之间的同业拆解利率
D.公司债券利率
27.利率风险管理的工具主要有（ ）
A.远期利率协议
B.利率互换
C.利率期货
D.利率期权
28.利率风险的成因包括哪三种（ ）
A.因为利率的变动瞬息万变，很难找到从一而终的对冲工具化解利率风险
B.金融机构的资产与负债之间的期限错配是常态，只要有期限错配现象，就存在利率风险
C.表外业务或者衍生品交易收益占比越来越多，而这些产品都与利率水平高度相关
D.银行出现同业拆借的需求越来越旺盛，导致利率风险产生
29.利率风险管理的两大难点是（ ）
A.缺乏足够的风险管理意识
B.风险管理难度逐渐增加
C.市场联动更加明显
D.日常管理成为重点
30.利率风险的产生需要哪两个条件（ ）
A.市场利率出现了显著波动
B.银行等金融机构的资产和负债期限的特征不一致
C.基准利率上升
D.出现通货膨胀
31.声誉风险相比于其他风险而言，容易衡量、控制和预测。（ ）
32.金融风险不会对经济单位、金融与经济系统、国家的国际地位和社会稳定构成危害。（）
33.从事金融活动或直接从事金融业务的金融机构的各级管理者和员工都需要具有金融风险的防范和管理的意识。（ ）
34.20世纪70年代以前，各国实行的是浮动汇率制度，因此汇率风险成为主要风险。（ ）
35.操作风险是指交易对方不履行到期债务的风险。（ ）
36.风险市场利率不是在成熟的、统一的金融市场形成的，而是由投资项目或者产品自身风险特性决定的，其利率水平高低往往是由基准利率加上一部分风险溢价决定的。（ ）
37.如果商业银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源，当利率上升时，会使商业银行的未来净收益减少，经济价值降低。（ ）
38.利率互换可以是浮动利率与固定利率互换，也可以是浮动利率与浮动利率互换。（ ）
39.一般而言，项目期限越长，其融资所支付的风险利率水平就越低。（ ）
40.期限调整风险的根源是有些金融工具在创设之初就以合约的形式赋予了客户调整期限的权利，如允许存款客户提前提取存款或者兑付票据。（ ）
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