第一次形成性考核 试卷总分:100 得分:100 1.目前我国保险市场上常见的产品主要有（ ）。 A.分红保险 B.万能人寿保险 C.投资连接保险 D.年金保险 E.投资型家庭财产保险 2.一座200床位的普
第一次形成性考核
试卷总分:100 得分:100
1.目前我国保险市场上常见的产品主要有（ ）。
A.分红保险
B.万能人寿保险
C.投资连接保险
D.年金保险
E.投资型家庭财产保险
2.一座200床位的普通医院，九年前花费1962.8万元建成（不包括土地、动产、场地改良的成本）。该类房地产建筑成本指数表明，自九年前至今医院建筑成本已增长88.5.%，指数调整法评估的重置成本为（ ）。
A.1583.4万元
B.2583.4万元
C.12549.878万元
D.22549.880万元
3.年金保险是一种（ ）产品。
A.创新型人寿保险
B.创新投资型保险
C.创新型非寿险
D.传统型人寿保险
4.政府债券具有（ ）等特点。
A.安全性高
B.流动性强
C.收益稳定
D.不享受免税待遇
E.享受免税待遇
5.个人外汇结构性存款的一个典型特征是（ ）有权提前终止存款。
A.存款人
B.代理人
C.第三方
D.银行
6.以下属于个人资产项目的是( )。
A.接受别人的礼品
B.租借的房屋
C.收藏品
D.汽车
E.按揭房产
7.生命周期理论认为，人们更加偏好（ ）的消费模式。
A.年轻时多消费，年老时少消费
B.年轻时少消费，年老时多消费
C.消费水平在人的一生中保持相当的平稳
D.每个人的爱好不同，没有统一的模式
8.信托的最基本职能是( )。
A.投资职能
B.资金融通职能
C.财产管理职能
D.公益服务职能
9.下列关于信托的说法，不正确的是( )。
A.信托财产按约定条件由受托人进行管理或处置
B.委托人是信托财产的合法所有者
C.信托财产的受益人只能是委托人本人
D.信托目的要有可能达到或实现
10.“我不希望在我的投资计划中采用股票投资”是（ ）信息类型。
A.事实性
B.判断题性
C.推论性
D.财务信息
11.由于投资者决策错误，经营管理不善，造成实际投资经营结果低于预期结果的可能性，从投资管理角度看这类风险为（ ）。
A.财务风险
B.经营风险
C.系统风险
D.不可分散风险
12.退休养老投资渠道包括( )。
A.储蓄投资
B.基金投资
C.房产投资
D.保险投资
E.信托投资
13.一个完整的个人保险理财规划，应该包括（ ）。
A.个人理财的基本目标
B.个人的投资能力
C.保险理财产品品种及其期限
D.保险机构
E.推敲保险理财产品条款。
14.40岁以下青年段个人证券理财的资产配置策略是（ ）。
A.国债20%左右，基金40%左右，股票40%左右
B.国债40%左右，基金40%左右，股票20%左右
C.基金50%～60%，股票40%～50%
D.基金60%～70%，股票30%～42%
15.证券投资基金的特点包括（ ）。
A.集合理财，专业管理
B.组合投资，分散风险
C.利益共享，风险共担
D.严格监管，信息透明
E.独立托管，保障安全
16.客户谈话的风格相当个性化，在性格特征模型中，该客户是（ ）。
A.完美主义者
B.成就主义者
C.挑战主义者
D.创造主义者
17.短期教育策划工具包括（ ）等。
A.住房抵押贷款
B.学校贷款
C.政府贷款
D.资助性机构贷款
E.银行贷款
18.个人保险理财产品的最显著特点，是具有（ ）和投资双重功能。
A.社会管理
B.资金融通
C.风险保障
D.风险管理
19.财务策划师在财务策划计划的评估过程中要遵循的步骤包括（ ）。
A.回顾客户的目标与要求
B.评估财务与投资策略
C.评估当前投资组合的资产价值和业绩
D.调整投资组合
E.及时沟通客户并获得客户授权
20.教育储蓄是国家规定的储蓄项目，具有免利息税、零存整取的存法，却以（ ）方式计息。
A.整存整取
B.零存整取
C.整存领取
D.存本取息
